Synthesis Business
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QUOTAZIONI
Gestioni Separate
Synthesis Business
Synthesis Business è un prodotto di investimento assicurativo dedicato alle persone giuridiche, diverse dalle società Fiduciarie e clienti di Intesa Sanpaolo Private Banking, che sono interessate a costruire un portafoglio diversificato, grazie alla presenza di più opzioni d’investimento che comprendono la Gestione Separata, una gamma di Fondi Interni e un’ampia scelta di OICR esterni, usufruendo anche dei vantaggi fiscali e legali dei prodotti assicurativi vita.
Si sottoscrive con un versamento minimo di 100.000 euro, ripartito in base alla combinazione desiderata, seguendo alcune regole:
- nella Gestione Separata si può investire dal 10% al 50% del versamento;
- per la parte restante si può scegliere liberamente la ripartizione tra fondi Interni e OICR esterni.
Cosa offre
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1Combinazioni diversificate e adattabili alle evoluzioni dei mercati e alle esigenze di investimento del cliente.
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2Maggiorazione caso morte del valore complessivo dell’investimento secondo percentuali che variano in base all’età dell’assicurato al momento del decesso, alle condizioni indicate nel set informativo.
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3Garanzia del capitale per la parte investita nella Gestione Separata, al netto dei costi di ingresso e di uscita.
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4Possibilità di modificare l’asset allocation tramite operazioni di switch, senza alcun costo, alle condizioni indicate nel set informativo.
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5Dopo 90 giorni dalla decorrenza, possibilità di disinvestire parzialmente o totalmente il capitale investito in ogni momento ai costi indicati nel set informativo.
Caratteristiche del prodotto
Che cos'è
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Synthesis Business è un prodotto di investimento assicurativo di tipo “multiramo” a vita intera e a versamento unico.
A chi si rivolge
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Possono sottoscrivere il prodotto i clienti persone giuridiche, con sede legale in Italia, ad eccezione delle società Fiduciarie.
Chi è l'assicurato
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L’assicurato deve avere i seguenti requisiti:
- essere il rappresentante legale della società che ha sottoscritto il prodotto
- avere la residenza in Italia
- avere un’età da 18 a 81 anni (non compiuti).
Chi è il beneficiario
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Il beneficiario coincide con il cliente persona giuridica e non può essere modificato.
Scadenza
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Essendo “a vita intera”, non ha una scadenza prestabilita: è il cliente a decidere se mantenere il capitale investito nel prodotto per tutta la vita o disinvestire, in base alle sue esigenze, tramite operazioni di riscatto parziale o totale.
Versamenti
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Il versamento minimo alla sottoscrizione è pari a 100.000 euro.
Non sono previsti versamenti aggiuntivi.
Trasferimento somme tra componenti
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A partire dal 13 febbraio 2023 sarano possibili operazioni di switch dopo 30 giorni dalla decorrenza con un importo minimo di 1.000 euro:
- illimitati tra fondi Interni/OICR
- 2 switch all’anno tra Gestione Separata e fondi interni/OICR e viceversa.
Le operazioni di switch sono gratuite.
Rendimento
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Il rendimento dell'investimento è collegato in parte ai risultati della Gestione Separata “Trendifondo Intesa Vita” e in parte all'andamento dei fondi interni e degli OICR collegati al prodotto, secondo la combinazione scelta dal cliente.
La Gestione Separata è una particolare gestione finanziaria, tipica dei prodotti di investimento assicurativo, che ha l’obiettivo di perseguire la sicurezza, la redditività e la liquidità degli investimenti, cogliendo le opportunità dei mercati prevalentemente obbligazionari.
Garanzia
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La parte investita nella Gestione Separata è garantita al 100% dalla Compagnia, al netto dei costi di ingresso e di uscita.
Disinvestimento
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Dopo 90 giorni dalla decorrenza si può richiedere la liquidazione dell’intero capitale o di una sua parte (riscatto totale/parziale) al costo fisso di 100 euro.
Vantaggi assicurativi
- Nessuna imposta di bollo sulla parte di capitale investito nella Gestione Separata.
- Differimento della tassazione sui rendimenti al momento della liquidazione del capitale.
- Insequestrabilità e impignorabilità (salvo i casi previsti dalla legge).
- Nessuna imposta di successione.
Informativa sulla sostenibilità

Sintesi

Nessun obiettivo di investimento sostenibile

Caratteristiche ambientali o sociali del prodotto finanziario

Strategia di investimento

Quota degli investimenti

Monitoraggio delle caratteristiche ambientali o sociali

Metodologie

Fonti e trattamento dei dati

Limitazione delle metodologie e dei dati

Dovuta Diligenza

Politiche di Impegno

Indice di riferimento designato