Patrimonio Profilo Insurance

Patrimonio Profilo_Insurance è un prodotto di investimento assicurativo che offre l’opportunità di avvicinarsi gradualmente ai mercati finanziari con la garanzia di restituzione della parte di capitale investito nella Gestione Separata.

Per la sottoscrizione basta scegliere l’importo da versare, compreso tra 5.000 e 2.000.000 euro, e con il supporto del gestore uno dei tre percorsi di investimento previsti dal prodotto: i Profili “Base”, “Standard” e “Plus”, differenziati per livello di rischio e per una diversa ripartizione percentuale del capitale investito tra la Gestione Separata e uno dei due fondi interni collegati a Patrimonio Profilo_Insurance.

Dopo 6 anni dalla decorrenza è inoltre possibile scegliere il Profilo Base 80, caratterizzato da una ripartizione dell’investimento più conservativa rispetto a tutte le altre.

Cosa offre

• 1
  Investimento graduale e automatico, in più fasi e senza costi, dalla Gestione Separata a uno dei due fondi interni collegati al prodotto, in base al Profilo scelto. 
• 2
  Garanzia del 100% del capitale investito nei primi 6 mesi (ultimo giorno escluso) e dal 20% al 60%, in base al Profilo scelto, una volta raggiunta la ripartizione obiettivo del Profilo stesso.
• 3
  Possibilità di integrare l’investimento con versamenti aggiuntivi, di disinvestire tramite riscatti parziali/totali e anche di cambiare Profilo, scegliendone uno meno rischioso, alle modalità riportate nel set informativo.
• 4
  Maggiorazione del capitale liquidato in caso di decesso dell’assicurato, attiva dopo 6 mesi dalla decorrenza alle condizioni indicate nel set informativo.

Caratteristiche del prodotto

Che cos'è

• Patrimonio Profilo_Insurance è un prodotto di investimento assicurativo multiramo e multifase a vita intera e a versamento unico, con possibilità di versamenti aggiuntivi.

Durata

• Essendo “a vita intera”, non ha una scadenza prestabilita: è il cliente a decidere se mantenere il capitale investito nel prodotto per tutta la vita o disinvestire, in base alle sue esigenze.

Versamenti

• Versamento unico alla sottoscrizione a partire da 5.000 euro e fino a 2.000.000 euro.  

  Versamenti aggiuntivi dopo 12 mesi e 7 giorni dalla decorrenza, a partire da 1.000 euro. 

Garanzia

• La parte investita nella Gestione Separata è garantita al 100% dalla Compagnia in caso di liquidazione per riscatto o decesso (al netto dei costi di ingresso e di uscita).

Rendimento

• Il rendimento dell’investimento è collegato in parte ai risultati della Gestione Separata e in parte all'andamento del fondo interno corrispondente al Profilo scelto dal cliente. 

  La Gestione Separata è una particolare gestione finanziaria caratterizzata principalmente da investimenti obbligazionari che ha l’obiettivo di perseguire la sicurezza, la redditività e la liquidità dell’investimento.  

  I due fondi interni collegati al prodotto seguono l’andamento dei mercati finanziari, cogliendone le eventuali opportunità, e promuovono, fra le altre, caratteristiche ambientali e/o sociali nel rispetto delle prassi di buona governance, ai sensi dell’art. 8 del Regolamento (UE) 2019/2088 (SFDR).

Disinvestimento

• È possibile chiedere la liquidazione totale del capitale investito dopo 6 mesi dalla decorrenza e la liquidazione parziale dopo 12 mesi e 7 giorni dalla decorrenza, ai costi indicati nel set informativo.